揭秘那些你不知道的电信诈骗新花招

又是一年毕业升学季,想起当年的徐玉玉、清华大学教授被骗案,就不免让人心头绞痛。在社会沉痛之时,公安部门、媒体、学校等社会各界不断地对人们进行如何避免电信诈骗的宣传教育。不少人以为自己知道电信诈骗的套路,竟以调侃的心态调侃骗子,最终钱被骗光。

 

家住山东的李先生在半夜10点多接到一条匿名短信,短信内容称自己是李先生的同学,要结婚了,并附有自己的新婚照片的相关链接,李先生本能警觉的没有点开链接,心想是骗子,于是抱着调侃心态问了句对方:“你是谁”,对方之后再没有回应,等到二三十分钟之后李先生卡里的钱被分成几笔纷纷转出,钱就这样被骗光了!

 

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事后李先生回忆自己并没有点击任何链接,怎么钱还是会被骗呢。其实问题就出现在李先生回复的那句“你是谁”的短信上。原来犯罪分子通过李先生回复的短信,将木马病毒带入李先生的手机,然后盗取李先生的银行账户等信息,从而将银行卡内钱转移走。

 

其实,犯罪分子除了利用受害人以上所谓的“调侃”心态骗来实施诈骗,他们还利用受害人以下几种心态来诱骗受害人上当受骗。


火眼金睛识破电信诈骗花招


一、利用公众的“好奇心”


利用“猜猜我是谁”、“你最近好吗”、“你是谁谁谁吗?我是你老同学”等开放式聊天,冒充熟人引导公众通过点击不明来源网址,植入病毒程序,盗取网银密码、日常生活信息等。这类诈骗方式隐蔽性强、传播范围广,值得高度警惕。


抓住人“贪心”的心理弱点:

1. 如冒充冒充国家工作人员慌称发放补助金、救助金、助学金等骗取受害人银行账户信息;

2. 通过发布中奖信息骗公证费、拍卖费等;

3. 荐股诈骗,通过透露股市内幕消息诱骗投资;

信用卡诈骗,通过快速办卡、不审查收入、提高信用卡额度等诈骗;

4. 二维码植入木马病毒,再以降价、奖励、积分兑换诱使用户扫码,盗取用户银行账号、密码等个人隐私信息;

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5. 利用虚假网页骗取订、购、退物、票款;

6. 提供假考题、假学历证、从业证等诈骗费用;

7. 发布低息贷款、汽车诈骗、虚构色情服务等虚假消息诈骗;

8. 网店刷信誉诈骗,通过网络向网商店主提供刷信誉服务诈骗。

利用人的生活自然需求与急切需求

1. 网络招聘诈骗,发布假招聘信息骗取押金、保证金;

2. 虚假支付诈骗,通过钓鱼软件发布假的第三方支付平台页面诈骗;

3. 网游诈骗,通过代练、出售装备、攻略等诈骗;

4. 冒充客服诈骗,冒充10086等运营商、银行、保险客服电话进行诈骗;

5. 生意合作诈骗,诈骗合伙生意保证金;

6. 征婚诈骗,虚假征婚骗礼金等;

7. 借精子、卵子诈骗,发布借精生子、代孕等消息诈骗诚意金等。


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二、利用人的“安全顾虑”心理


  1. 冒充公检法人员诈骗,称受害人信用卡被人盗用或涉及洗黑钱、贩毒、经济犯罪等,利用受害人急于摆脱干系、减少损失的心理,诱使受害人将钱款转移到骗子提供的所谓安全账号;


2. 冒充银行工作人员,谎称受害人银行卡被恶意透支,以保证受害人资金安全为由,诱骗受害人银行账户信息,盗取用户资金;


3. 冒充相关企事业单位工作人员,以社保卡、医保卡、银行卡消费、扣年费、密码泄露等为名,要求给银行卡升级、检验资产证明清白,以保证受害人资金安全为由,诱骗受害人提供银行卡卡号、密码、动态交易码等信息,进而盗取用户资金;


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4. 网银密码器升级诈骗,犯罪分子通过搭建与银行极为相似的虚假网站,群发网银密码器升级短信,诱使受害人登录虚假网站,泄露自己银行账户、密码信息,转移受害人银行账户资金;


5. 虚构车祸、绑架、意外急救等突发安全“问题”,让受害者产生恐慌,短时间失去理智,骗取资产。


三、利用公众“爱心”


如点赞、转发、爱心捐助等,通过虚构悲情故事、求助信息等,骗取公众的爱心、金钱等。

 

看到以上电信诈骗的花招,我们不难看出,电信诈骗是除了通过电话、短信,还通过网络方式,编造虚假信息设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为。

电信诈骗的社会危害


看到以上另广大人民群众防不胜防的电信诈骗花招,让人不寒而栗,而电信诈骗所带来的社会危害更是危害巨大。


(一)涉案资金规模庞大

据不完全统计,近几年来全国电信诈骗涉案金额每年均在100亿元以下,平均单笔金额起过5万分不清,且呈逐年递增趋势。


(二)从案者重

据中国互联网络信息中心发布的《第39次中国互联网络发展状况统计报告》显示,截至2016年12月,360安全中心和腾讯安全共同监测到安卓手机用户标记诈骗电话48.9亿次;安卓手机用户标记诈骗短信6.1亿条。


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(三)受害对象广泛

根据报案情况,社会各阶层均有被骗情况,但以老年人、低收入者、农民务工人员居多。


(四)导致资金外逃

绝大多数的受骗资金均通过银行卡境外取现流向了台湾、东南亚等地,造成了严重的资金外逃。


(五)成为洗钱重点上游犯罪

犯罪分子在电信诈骗后通常需要将不法资金分流进行合法化“洗白”,而这也就构成洗钱犯罪的案件不断高发。


电信诈骗的发展趋势


目前电信诈骗除了我们看到的“花招”在不断进化,在其他方面电信诈骗也在发展。


(一)诈骗窝点向中西部和境外转移

大陆诈骗团伙纷纷从沿海地区向中西部转移,诈骗窝点多设在城市高档社区商品房内。台湾诈骗团伙多转移到东南亚一带,雇佣大陆无业人员以旅游签证方式分散出境,在当地租用别墅设立窝点,从事诈骗。


(二)诈骗犯罪团伙呈现公司化、集团化管理

犯罪团伙一般采取远程的、非接触式的诈骗。其内部组织很严密,采取企业化的运作,分工很细,购买手机、开立账户、拔打电话、进行转账等均有专人负责,各不交叉;同时,资金一旦到手,立即分散转移并取现,给公安打击带来很大困难。


(三)作案手段更趋隐蔽

犯罪分子利用VOIP网络电话批量自动群拔电话和利用网上银行转账的情况比较突出,操作的服务器和IP地址多在境外。


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(四)诈骗手法逐步升级

据统计,当前活跃在社会面上的电信诈骗形式有数十种,诈骗内容有专门点子公司清心策划设计,针对不同群体量身定做,步步设套,不断更新,目前有向恐吓、勒索方向转变,危害比较突出。


(五)紧跟社会热点

2014年以来,相继出现利用马航失联、中央巡视组、爸爸去哪儿节目等热点事件编造虚假信息实施诈骗的犯罪。不少诈骗团伙已利用各种技术和资源,实现“精准下套”的诈骗,由于能报出姓名、身份证号甚至住址、家庭信息等,诈骗得手率更高。


怎样防治电信诈骗


看到电信诈骗可怕的社会危害以及发展趋势,我们都有哪些方式可以进行防治呢?


(一)国家层面加强监管与打击

一是尽快推进电信、网络实名制管理,提高犯罪门槛。二是加强虚拟运营商的规范管理,减少利益驱动。三是加大司法侦查与打击力度,从严处罚。


(二)公民提高防范意识

一是不要轻信任何来历不明的电话、短信、微信、QQ留言等信息,不要随意泄露自己的身份信息,不可随意注册、填写自己的身份、手机号码、银行卡号等私人信息。


二是不要点击任何来源不确定的网页链接,不转发、泄露任何关乎自身信息的验证码与二维码。不要使用WIFI进行手机银行或网上银行操作,进行网银操作应固定本人使用的电脑,并设置使用密码加以保护。尽可能采用字母+数字+特殊符号的组合密码,并不定期进行更换。


三是不相信任何轻易可获得的利益与好处。


四是在与家人亲自确认前,不要相信任何陌生人告之的家人意外情况的事件。公、检、法等执法单位执法办案有相应规范,没有“安全账户”


(三)金融机构加强防范与监测

一是应加强开户源头管理,防范冒名开户与虚假信息。二是应加强客户风险教育与提示工作,堵截可疑转款。三是应加强大额与可疑交易监测,对符合电信诈骗特征的交易,应及时报告。